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预计财务规划的就业机会将在未来几年的平均水平上升得多。
理财规划师推荐的行动路线和金融产品将最有利于他们的客户，这些客户可能是个人或组织。
有些公司只与拥有某种财富的客户（例如250,000英镑的液体资产）和其他公司可以专门从事足球运动员或电影明星，任何人都可以选择支付专业人士以支付管理财务的指导。
金融规划师深入了解客户的生活情况，并建议风险管理，投资，遗产规划，税收，教育规划，抵押和养老金规划等主题;有些人将专注于某些领域。
如今，理财规划师的职责重点是在专业人士和客户之间建立长期关系，而不是实现他们所推荐产品的短期销售目标。
零售分配审查（RDR）及其对财务规划工作前景的影响
预计财务规划的就业机会将在未来几年的平均水平上升得多。这主要是零售分销审查（RDR）的结果，这对职业前景产生了积极影响。更多公司现在在调整业务模式后招募以前没有以前的部门经验，并在一些顾问离开该部门后。
金融规划者，独立财务顾问和财富经理之间有哪些差异？
条款金融计划者，财务顾问和财富经理相当可互换;他们都是指帮助保护人员的专业人士 - 或公司的财务未来。
他们对自己的称呼往往反映了他们所合作的客户的类型。财富管理人员将与高净值个人合作，但他们所做的基本上是相同的，关注每个客户的需求，了解他们对未来的期望。
谁是毕业生金融规划师的雇主？
金融规划师通常在中小型公司（中小企业）中工作。虽然大型会计师事务所经常有金融规划武器，但少数大公司是财务规划专家。
理财规划师和顾问(不像独立理财顾问)也在银行工作，他们只推荐银行提供的金融产品，而不是整个市场上可以买到的产品。
在过去的几年里，基于银行的金融规划者的数量减少了，中小企业部门已经变得更加重要。
当他们有了丰富的经验后，许多理财规划师选择自主创业，拥有自己的客户。
毕业生如何在财务规划中开始？
当您加入一家公司时，您通常会以后台角色开头，作为支持业务的管理员，或者将市场研究市场，以支持最佳产品推荐给客户。从这方面，可以成为金融计划者角色的资格和进展。
这是典型的路径，尽管有许多可能的金融计划路线。人们可能会从各种职业转换，如会计或武装部队。财务顾问学校还有机会，即使在中小企业也可获得毕业计划。
我需要在多大程度上成为金融计划？
雇主招募所有学科的毕业生，尽管经济学，会计，金融或数学等重量的程度可能是有利的。然而，有时需要在一个受试者中的一个水平。
商业或法律学位也是进入这个行业的热门途径，风险管理、投资、税收和遗产规划课程也是如此。尽管雇主很少要求财务规划学位，但一些大学也提供这类学位。
从相关的专业领域如会计、保险、法律或金融服务销售转到财务规划是可能的。
理财规划师的专业资格是什么?
财务规划是一个练习领域：如果您想成为金融计划者，有必要持有专业资格。许多人会花时间，因为普通人才能成为财务计划者角色的资格。
金融规划者被禁止的专业机构是个人金融社会（PFS）。PFS是CII的一部分，拥有35,000名成员，其中3,700人被租赁。
可以通过财务计划（IFP）成为经过认证的金融计划人员 - 财务行为权证认可的机构。英国有几乎有1,000名认证的金融规划师。
我应该是什么技能来成为金融计划？
- 优秀的人际关系和沟通技巧：财务规划是一个面向客户的角色，因此是一个好的倾听者，能够清楚地解释复杂的事项是至关重要的;如果您宁愿不面对客户，则普拉甘蔗可能是一个更好的合适。
- 解释和评估:当需要从现有的信息中制定出最合适的建议时，这些是很重要的。
- 实体数学能力:这份工作有重要的数字方面。
- 有说服力的：客户必须信任您的建议很重要。
- 组织能力
- 能够保持广泛和最新的金融服务知识
- 创业技能如果你希望继续开办自己的企业，这些将是关键。
我可以作为金融计划者预期什么薪水？
薪水根据地点和公司规模而变化。起薪（针对管理员或副申请人的角色）可能介于15,000英镑到25,000英镑之间。
经过资格后，预计金融计划者的薪水将增加到50,000英镑，可能达到六个数字，以获得高净值客户的经验丰富的专业人士。
这个行业的薪水通常取决于是否达到目标(甚至是毕业生的职位)，所以这个行业中表现最好的人往往赚得最多，收入与律师事务所和会计师事务所的合伙人差不多。
TargetJobs将感谢Caspar Bartington，Chartered Insurance Institut的关系经理，为此文章的帮助。
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